Transformación del FROB
Carlos Cuerpo, actual ministro de Economía, ha propuesto una reestructuración del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria (FROB), que incluye su transformación en una nueva autoridad dedicada a la prevención del blanqueo de capitales. El Consejo de Ministros ha dado el primer paso al aprobar un anteproyecto de ley que creará la Autoridad Nacional de Integridad Financiera (Anifi), que integrará funciones del actual Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac) y de la Secretaría de dicha Comisión.
Funciones de la nueva autoridad
La Anifi asumirá diversas competencias, incluyendo la Unidad de Inteligencia Financiera, la supervisión e inspección de entidades, así como la potestad para imponer sanciones. Además, se encargará de la regulación relacionada con la financiación de armas de destrucción masiva y actuará como enlace con las autoridades europeas en esta materia.
Cambio en la gestión de Caixabank
El proceso de creación de la Anifi implica la disolución del FROB, que dejará de existir como entidad independiente. Su financiación se asegurará mediante una tasa a bancos y operadores de juego, además de los ingresos generados por las sanciones impuestas. Las funciones de resolución bancaria actualmente asignadas al FROB se trasladarán al Banco de España, mientras que la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) se encargará de gestionar las quiebras de empresas de servicios de inversión.
Control estatal sobre Caixabank
El Estado, a través de la sociedad BFA Tenedora de Acciones, posee el 18% de Caixabank. Con la reforma, BFA dejará de estar bajo el FROB y se vinculará directamente al Ministerio de Economía. Esto permitirá a Cuerpo ejercer un control más directo sobre la participación estatal en la entidad bancaria, eliminando la intermediación del FROB. Aunque el FROB ya estaba bajo el control del ministerio, su comisión rectora incluía representantes de otras instituciones, lo que complicaba la toma de decisiones.
Plazos y futuros pasos legislativos
A pesar de que la participación estatal en Caixabank tiene un plazo límite para su venta fijado para diciembre de 2027, este ha sido prorrogado en varias ocasiones. El actual Gobierno no ha mostrado intenciones claras de deshacerse de esta participación, que actualmente está valorada en cerca de 17.000 millones de euros. Asimismo, la Sociedad de Gestión de Activos Procedentes de la Reestructuración Bancaria (Sareb), que gestiona activos tóxicos, también será transferida al Ministerio de Economía.
Objetivos y adecuaciones normativas
El anteproyecto, que ha sido aprobado en primera ronda, será sometido a audiencia pública antes de continuar su tramitación. Según el Ministerio de Economía, la reforma busca fortalecer la estructura institucional con la creación de una autoridad especializada, así como adaptar la normativa española a los nuevos estándares europeos en materia de blanqueo de capitales, previstos para 2024. Entre las modificaciones se incluyen nuevos sujetos obligados y un refuerzo de la transparencia sobre la titularidad real, así como un endurecimiento de las condiciones para quienes sean condenados por blanqueo.
Según informó el Ministerio de Economía, el anteproyecto también contempla nuevas competencias de inspección y sanción para el Registro Central, lo que permitirá un mayor control en la lucha contra el blanqueo de capitales.
